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陆金所:为新客户当理财之路GPS为老客户做疑难问题解决者

来源:未知 编辑:观察者网 时间:2019-05-29
导读: 近日, 人工智能与机器学习创新峰会 A2M峰会在上海举行。峰会旨在发现全球互联网领域在人工智能、大数据、互联网架构等领域的创新工程和杰出团队,整合国际最佳技术实践,构建行业案例研究智库,帮助中国企业在人工智能时代成功转型、升级。 陆金所智能引擎部

  近日, “人工智能与机器学习创新峰会”—— A2M峰会在上海举行。峰会旨在发现全球互联网领域在人工智能、大数据、互联网架构等领域的创新工程和杰出团队,整合国际最佳技术实践,构建行业案例研究智库,帮助中国企业在人工智能时代成功转型、升级。

  陆金所智能引擎部算法建模团队负责人齐越博士受邀出席并发表了题为《AI赋能财富管理平台》的演讲,与到场同业交流陆金所就人工智能技术在金融行业应用的最新研究。

  齐越博士介绍道,陆金所是专注于中高净值客户的数字化财富管理平台。新媒体军事在准确定位客户的风险承受能力和及时把握客户理财需求的基础上,为客户提供针对性的理财建议,把稀缺的高端理财专家服务普惠到普通投资者。

  为了更好地服务客户和符合监管规定,陆金所结合金融行业的业务经验,利用大量的投资数据、行为数据、和客户基础属性数据,结合机器学习的技术,建立覆盖客户全生命周期各阶段的意图预测模型体系,精准把握客户的投资理财需求。整理和重构KYC(Know Your Customer)客户管理标签体系,精准绘制以客户为中心的金融服务全方位画像,全面而且准确把握客户的风险等级,投资能力和需求等投资相关的各种属性。同时,陆金所在KYC的基础上,通过对海量客户使用数据的整理和学习,运用机器学习建模,找出不同用户不同时点不同需求下最优化、最合理的路径。

  “我们把这一服务看做是理财之路的GPS,”齐越博士解释道,“陆金所拥有47个细分类别的5000种理财产品,这么多的选择空间对于理财经验不多的新客户可能是一个挑战。所以我们一直致力于在客户整个生命周期的每一个阶段,都通过大数据和机器学习建模,主动理解客户的理财需求,预测投资意图,完善用户画像,在他们做决定时提供咨询支持,并在客户决定了‘目的地’后帮助他们找到达到的最优路径。”

  在客户全生命周期的不同阶段,陆金所的AI理财服务也会实时、动态地去理解其不断变化的理财需求。陆金所的智能匹配功能从风险、渠道、时间、方式四大维度考量,在数据、技术、标签的基础上为客户找到最合适的产品。在客户对产品表现出兴趣时提供更多相关咨询,让客户做更知情的选择;在客户遇到问题时,随时、及时地为其排忧解难。

  “我们觉得与其挖空心思想着如何获取高潜客户,提高客户留存,不如专心把服务做得更合理、更贴心,”齐越博士总结道,“因为最好的潜客营销方式是帮助客户顺利地找到合适的选择,最好的避免流失的方法是及时地为客户排忧解难。”

责任编辑:观察者网

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